Банк России рассказал про технологию возврата хотя бы части средств с брокерского счета в случае банкротства брокера в разделе «Вопросы и ответы» на официальном сайте регулятора.

Как поясняется на сайте ЦБ, закон предписывает лишившемуся лицензии брокеру немедленно остановить все операции, кроме выполнения обязательств перед клиентами, и обеспечить сохранность денег и ценных бумаг клиентов. В течение трех дней профучастник обязан сообщить клиентам о том, что он лишился лицензии, и предложить им забрать активы.

«Банк России при аннулировании лицензии устанавливает срок, в течение которого брокер должен вернуть активы клиентам. Его длительность определяется индивидуально для каждой компании, в среднем это 3-4 месяца (не может быть больше 1 года). Если вы не подадите своевременно поручение на вывод своих активов, то брокер вправе внести ваши деньги в депозит нотариуса для их хранения, а ваши ценные бумаги перевести своему вышестоящему депозитарию (или регистратору), о чем он вас должен уведомить», — говорится в ответах регулятора.

Там же отмечается, что в таком случае вернуть деньги или ценные бумаги будет сложнее, это займет больше времени, так как придется взаимодействовать не с самим брокером, а с иными лицами.
По этой причине ЦБ советует: «Как только вы узнали, что брокер остался без лицензии, следует как можно быстрее вывести свои деньги и ценные бумаги со счета брокера. Для этого необходимо в соответствии с договором направить брокеру поручение на вывод денег либо на свой банковский счет, либо на новый брокерский счет, а также перевести ваши ценные бумаги в другой депозитарий, с которым вы заключите договор, или регистратору, в котором вы откроете лицевой счет».

Кроме того, Банк России советует убедиться, что у клиента сохранился отчет брокера с информацией о дате покупки и стоимости ценных бумаг. «Если такого отчета нет, запросите его повторно. Иначе, когда вы будете продавать ценные бумаги через нового брокера, с вас будет удержан подоходный налог без учета расходов на их приобретение, если вы владели ими менее установленного законом срока (по общему правилу — 5 лет)», — говорится в сообщении ЦБ.

В том случае, если клиент не давал брокеру права пользоваться своими ценными бумагами или деньгами, то шансы вернуть активы выше, однако большинство клиентов обычно предоставляют это право в обмен на более выгодные условия обслуживания. Это значит, что в случае аннулирования лицензии брокера этих бумаг и денег может уже и не оказаться на счете, поясняет ЦБ.

Регулятор напоминает, что деньги на брокерском счете и ценные бумаги, учитываемые в депозитарии или у регистратора, не подпадают под систему страхования вкладов, поэтому в случае аннулирования лицензии профессионального участника процедура возмещения утраченных активов не предусмотрена.

Не исключено, что вернуть какую-то часть средств получится только через процедуру банкротства.
Для этого необходимо запросить у брокера документы, подтверждающие права на активы.
Это отчет брокера на последнюю отчетную дату, где указаны его обязательства перед клиентом.
Далее регулятор советует присоединиться к делу о банкротстве и встать в очередь кредиторов. Необходимо направить требования о включении в реестр требований клиентов брокера арбитражному управляющему, брокеру и в суд, рассматривающий дело о банкротстве, приложить подтверждающие документы — копии договора о брокерском обслуживании, отчетов брокера.
Контакты арбитражного управляющего указываются в решении суда о его назначении в деле о банкротстве брокера, которое публикуется на сайте «Картотека арбитражных дел».

«Ждите окончания процедуры банкротства. Будьте готовы к тому, что это может занять длительное время и ваши средства, скорее всего, будут возвращены не полностью», — предупреждает ЦБ.